老後資金や教育資金、住宅購入など、将来への漠然とした不安を抱えていませんか？ おかねがなかなか貯まらない、浪費が多いなどの悩みを抱えている方も少なくありません。さらに、結婚や出産、転職、独立、相続など、「おかね」に関する大きな決断を迫られる場面もあります。

ファイナンシャル・プランニングは、「おかね」の問題だけでなく、人生全体の設計図を描くためのものです。お客様の価値観や目標を尊重しながら、客観的な視点からアドバイスを提供します。ファイナンシャルプランナーは、お客様のライフプランや「おかね」の状況を把握し、具体的な目標設定や資金計画を立てるためのサポートを行います。家計簿の見直しや節約方法、資産運用に関する情報提供など、お客様の状況に合わせたサポートを行います。

※対面またはメールにて相談をおこないます。

【A1】「ライフイベント表」の作成・検討

• お客様の夢・希望を明確にするとともに、実現させるのに必要な金額を数値化します。

【A2】「キャッシュフロー表(現状)」の作成・検討

• お客様の収入・支出・資産の現状を分析・評価して、問題点を共有します。

【B1】「キャッシュフロー表(対策後)」の作成・検討

• お客様の夢・希望を実現するための見直しを、支出→資産→収入の順でおこないます。

【B2】「提案書」の作成・検討

• 「提案書」内容を共有するとともに、アフターフォローについてご案内いたします。

※対面またはメールにて相談をおこないます。
※料金お振込みの確認メールを差し上げたのち、以下の手順で進めます。

【STEP１】情報の共有

• お客様には、質問紙をご記入いただき、家計や職業などに関する情報をうかがいます。

【STEP２】目標の明確化・数値化

• 「ライフイベント表」を作成して提示いたします。
• お客様の夢・希望を明確にするとともに、実現させるのに必要な金額を数値化します。

【STEP３】現状の分析・評価

• 「キャッシュフロー表(現状)」を作成して提示いたします。
• お客様の収入・支出・資産の現状を分析・評価して、問題点を共有します。

【STEP４】解決方法の検討

• 「キャッシュフロー表(対策後)」を作成して提示いたします。
• お客様の夢・希望を実現するための見直しを、支出→資産→収入の順でおこないます。

【STEP５】「提案書」の作成・提示

• 「提案書」の内容を共有するとともに、アフターフォローについてご案内いたします。